D-Money : le mobile money « 100 % djiboutien » qui veut changer les habitudes de paiement

Lancé par Djibouti Telecom, D-Money se présente comme le premier émetteur de monnaie électronique non bancaire agréé du pays — et il le revendique « 100 % djiboutien ». L’ambition : porter l’inclusion financière là où les agences bancaires ne vont pas, à commencer par les régions intérieures.

Ce que permet D-Money aujourd’hui

• Transferts nationaux d’argent mobile à mobile, en quelques secondes ;
• Paiements marchands via QR code, pour les commerçants comme pour les clients ;
• Paiement de factures (EDD, Djibouti Telecom) sans file d’attente ;
• Recharges de crédit téléphonique, avec des campagnes de bonus régulières (jusqu’à 20 % sur les recharges).

Un positionnement de guichet institutionnel

Au-delà des particuliers, D-Money joue déjà un rôle d’intermédiaire de paiement pour les grands comptes : transferts de masse pour l’ONU et le programme ASERI des Affaires sociales. Les interconnexions bancaires, alors en cours avec CAC International Bank et East Africa Bank, ont depuis été élargies (Bank of Africa, BCIMR en 2025), rapprochant le mobile money du système bancaire classique.

Et donc, je fais quoi ?

Commerçant : accepter le paiement QR D-Money réduit vos frais de cash et touche une clientèle jeune. Particulier : l’application « Djibouti Money » permet de payer ses factures et d’envoyer de l’argent sans compte bancaire. Étudiant ou porteur de projet : D-Money est aussi un exemple d’EME à étudier pour toute ambition fintech — la réglementation de la Banque Centrale encadre désormais clairement ces acteurs.

En lien : D-Money / Djibouti Telecom